COMPETENZE SPECIFICHE DEL RUOLO

Test di gestione patrimoniale per le assunzioni

Scopra come i candidati valutano le esigenze dei clienti, gestiscono i portafogli e ponderano i rischi degli investimenti.

10 minuti
15 domande
Intermedio
Scelta multipla
Domande in inglese
Cellulare e computer

Usa questo test gratis Scopri i formati delle domande

La risposta breve

Il test di gestione patrimoniale è una valutazione di 10 minuti con 15 domande a scelta multipla. Brevi casi di clienti, tabelle di portafoglio e quesiti sui mercati misurano come i candidati valutano le esigenze dei clienti, costruiscono e monitorano i portafogli e gestiscono il rischio. Lo utilizzi per valutare consulenti patrimoniali e finanziari, gestori di portafoglio, consulenti per gli investimenti, pianificatori patrimoniali e collaboratori di private banking.

Che cosa misura

Valutare le esigenze dei clienti e costruire, monitorare e gestire il rischio dei portafogli pensati per loro.

Profilazione dei clienti

Legge la situazione di un cliente e valuta cosa risponde alle esigenze descritte.

Costruzione e monitoraggio dei portafogli

Costruisce, riequilibra e valuta i portafogli sulla base delle informazioni presentate.

Mercati dei capitali

Ragiona sul comportamento di obbligazioni, azioni e fondi.

Gestione del rischio

Valuta i rischi associati a un portafoglio.

Formati delle domande

Scelta multipla

Il candidato: Legge una breve situazione, una tabella o un’affermazione e sceglie la risposta corretta o tutte le risposte corrette.

Ecco cosa vedrai: Se il candidato conosce la materia abbastanza bene da saperla applicare, non solo riconoscere.

15 domande in 10 minuti, presentate una alla volta.

Ruoli adatti a questo test

Consulenti patrimoniali e finanziari, gestori di portafoglio, consulenti d'investimento, pianificatori patrimoniali, collaboratori del private banking e altre figure d'investimento a contatto con i clienti.

Cosa offre questo test nel processo di selezione

Valuti il giudizio nel contesto
I candidati esaminano situazioni di clienti e decidono cosa sia più adatto a loro, mostrando capacità di giudizio applicate che vanno oltre quanto descritto nel CV.
Valuti il ragionamento sui portafogli
Le tabelle di portafoglio chiedono ai candidati di costruire, riequilibrare e valutare portafogli, offrendo decisioni concrete di cui discutere.
Concentri il tempo del colloquio
Utilizzi le risposte sulle esigenze dei clienti, l'andamento dei mercati e i rischi dei portafogli per formulare domande di approfondimento pertinenti.
Una breve valutazione
Il test di 15 domande dura 10 minuti e offre una valutazione definita prima di esaminare i candidati più a fondo.

Cosa ottieni per ogni candidato

Esempio di report (dati fittizi)Gestione patrimoniale

65%Percentile 33. Riferimento: candidati HireValid, n = 1282

Profilazione dei clienti58%

Costruzione e monitoraggio dei portafogli89%

Mercati dei capitali56%

Gestione del rischio55%

Integrity ScoreElevata affidabilità

Ha mantenuto aperta la scheda del test per tutta la durata
Nessuna risposta incollata
Risposte date a ritmo costante

Punteggi, profili e segnali di integrità sono elementi da valutare insieme a un colloquio, mai una decisione automatica.

Usa questo test gratis

Segnali di integrità del test

Ogni candidato riceve una serie di domande diversa, selezionata da ampi gruppi di domande. A ogni tentativo le domande appaiono in un ordine diverso e le opzioni di risposta vengono mescolate. Il browser riceve una domanda alla volta; le chiavi di risposta restano sui server di HireValid. Il test comprende 15 domande da svolgere in 10 minuti e i candidati non possono tornare indietro. Se la pagina viene ricaricata, viene ripristinata la stessa domanda e resta disponibile solo il tempo rimanente. Il testo delle domande non può essere copiato o selezionato e i tentativi di copia bloccati vengono registrati nella cronologia. I link di invito personali scadono e non è possibile ripetere un test completato. HireValid riassume segnali come il tempo trascorso fuori dalla scheda del test, il testo incollato nelle risposte e le risposte insolitamente rapide in un Integrity Score, accompagnato da una cronologia delle evidenze che il datore di lavoro può esaminare. Non prende mai decisioni autonomamente. Con il consenso del candidato, i datori di lavoro possono aggiungere foto scattate dalla webcam in momenti casuali. Scopra come creiamo i nostri test.

Come preveniamo gli imbrogli con l'IA · Indicatori di integrità

Utilizzi il punteggio come evidenza

Esamini il punteggio insieme a una prova pratica pertinente al ruolo e a un colloquio strutturato, mai da solo. Discuta di come il candidato ha affrontato la profilazione dei clienti, le scelte di portafoglio e il rischio nel test, quindi confronti il suo ragionamento con la prova pratica. La guida ai test pre-assunzione può aiutare a pianificare un processo di selezione coerente. Per un'area di competenze correlata, consulti il test di gestione del rischio.

Domande per colloqui strutturati

Come valuterebbe le esigenze di un cliente prima di proporre un portafoglio?
Presti attenzione alle domande sulla situazione descritta dal cliente e al chiaro collegamento tra questi fatti e l'approccio proposto.
Cosa valuterebbe prima di decidere di riequilibrare un portafoglio?
Presti attenzione al portafoglio, al suo scopo e alle informazioni che giustificherebbero una modifica.
Come spiegherebbe in che modo un cambiamento del mercato potrebbe influire sul portafoglio di un cliente?
Presti attenzione a ragionamenti chiari su obbligazioni, azioni o fondi e su come potrebbero essere influenzati i rischi del portafoglio.

Capire i punteggi e i parametri di riferimento

Equità e misure di supporto

Gli importi sono indicati come numeri semplici, senza simbolo di valuta, e nessuna domanda dipende dalle norme fiscali, dai tipi di conto, dagli enti di regolamentazione o dai nomi dei mercati di un singolo Paese. I clienti hanno esperienze, età e situazioni familiari diverse. Il profilo di rischio di un cliente viene sempre ricavato dai fatti forniti, mai soltanto dall'età, dal genere o dall'origine. Ogni candidato ha a disposizione la calcolatrice sullo schermo e della carta per fare calcoli. Il livello di lettura è semplice, così il test misura la capacità di giudizio sugli investimenti e non la velocità di lettura.

È possibile concedere tempo aggiuntivo a qualsiasi candidato come misura di accomodamento. I risultati sono elementi che una persona può esaminare, mai una decisione automatica.

Provvisorio: l'affidabilità viene indicata dopo che 200 candidati hanno completato il test.

Leggi il nostro approccio all'equità

Dettagli del test

Una serie a tempo di brevi casi di clienti, tabelle di portafoglio e domande sui mercati, pensata per chi gestisce il denaro di altre persone. I candidati leggono la situazione di un cliente e valutano cosa sia più adatto. Costruiscono, riequilibrano e valutano anche portafogli, ragionano sul comportamento di obbligazioni, azioni e fondi e ponderano i rischi associati a un portafoglio.

Le domande sono in inglese.
Strumenti consentiti: Una calcolatrice, Foglio per appunti.
Si risponde a ogni domanda una sola volta, nell’ordine previsto, senza poter tornare indietro.
4 domande di esercitazione, 4 minuti, prima del test a tempo.

Domande frequenti

Chi dovrebbe usare il test di gestione patrimoniale?+

Lo utilizzi per selezionare consulenti patrimoniali e finanziari, gestori di portafoglio, consulenti per gli investimenti, pianificatori patrimoniali o collaboratori di private banking. Misura a livello intermedio la profilazione dei clienti, il lavoro sui portafogli, la conoscenza dei mercati dei capitali e la capacità di giudizio sul rischio.

Quanto dura il test di gestione patrimoniale e i candidati possono tornare alle domande precedenti?+

Comprende 15 domande e dura 10 minuti. I candidati non possono tornare a una domanda precedente, quindi dovrebbero rivedere ogni risposta prima di procedere. Possono usare la calcolatrice sullo schermo e della carta per fare calcoli.

Cosa misura il test di gestione patrimoniale?+

Misura come i candidati valutano la situazione di un cliente, costruiscono e monitorano i portafogli, ragionano su obbligazioni, azioni e fondi e ponderano i rischi dei portafogli. Le domande si basano su brevi casi di clienti, tabelle di portafoglio e quesiti sui mercati.

I candidati possono usare una calcolatrice nel test di gestione patrimoniale?+

Sì. I candidati hanno a disposizione una calcolatrice sullo schermo e possono usare carta per gli appunti. Gli importi sono indicati come semplici numeri, senza simbolo di valuta, e le domande non dipendono dalle norme fiscali, dai tipi di conto, dagli enti regolatori o dai nomi dei mercati di un singolo paese.

Come dovrebbero interpretare i datori di lavoro il punteggio del test di gestione patrimoniale?+

Consideri il punteggio come un'evidenza da sottoporre alla valutazione di una persona, non come una decisione di assunzione. Lo valuti insieme a una prova pratica e a un colloquio strutturato sulle esigenze dei clienti, le scelte di portafoglio e la gestione del rischio.