HABILIDADES ESPECÍFICAS DA FUNÇÃO

Teste de gestão de patrimônio para contratação

Veja como os candidatos avaliam as necessidades dos clientes, gerenciam carteiras e ponderam os riscos de investimento.

10 minutos
15 perguntas
Intermediário
Múltipla escolha
Perguntas em inglês (inglês)
Celular e computador

Use este teste gratuitamente Veja os formatos das questões

A resposta curta

O teste de gestão de patrimônio é uma avaliação de 10 minutos com 15 questões de múltipla escolha. Casos curtos de clientes, tabelas de carteiras e perguntas sobre o mercado avaliam como os candidatos analisam as necessidades dos clientes, constroem e acompanham carteiras e gerenciam riscos. Use-o para avaliar consultores de gestão patrimonial e financeiros, gestores de carteiras, consultores de investimentos, planejadores patrimoniais e associados de private banking.

O que mede

Avaliar as necessidades dos clientes e construir e acompanhar carteiras que as atendam, gerenciando seus riscos.

Análise do perfil do cliente

Analisa a situação de um cliente e avalia o que atende às necessidades descritas.

Construção e acompanhamento de carteiras

Monta, rebalanceia e analisa carteiras com base nas informações apresentadas.

Mercados de capitais

Raciocina sobre o comportamento de títulos, ações e fundos.

Gestão de riscos

Avalia os riscos de uma carteira.

Formatos de pergunta

Múltipla escolha

A pessoa candidata: Lê uma situação, tabela ou afirmação curta e escolhe a resposta correta ou todas as respostas corretas.

Você verá: Se o candidato conhece o conteúdo o suficiente para aplicá-lo, e não apenas reconhecê-lo.

15 questões em 10 minutos, apresentadas uma de cada vez.

Funções para as quais este teste é indicado

Consultores financeiros e de patrimônio, gestores de carteira, consultores de investimentos, planejadores patrimoniais, profissionais de private banking e outros profissionais de investimento que atendem clientes.

O que este teste agrega ao processo seletivo

Veja o julgamento em contexto
Os candidatos analisam situações de clientes e decidem o que é adequado para eles, demonstrando julgamento aplicado além do que consta no currículo.
Avalie o raciocínio sobre carteiras
As tabelas de carteiras pedem que os candidatos montem, rebalanceiem e analisem carteiras, oferecendo decisões específicas para discutir.
Direcione o tempo da entrevista
Use as respostas sobre as necessidades dos clientes, o comportamento do mercado e os riscos das carteiras para elaborar perguntas complementares relevantes.
Uma avaliação breve
O teste tem 15 questões e dura 10 minutos, oferecendo uma avaliação definida antes de você analisar os candidatos com mais profundidade.

O que você recebe para cada candidato

Relatório de exemplo (dados fictícios)Gestão de patrimônio

65%Percentil 33. Referência: candidatos da HireValid, n = 1.282

Análise do perfil do cliente58%

Construção e acompanhamento de carteiras89%

Mercados de capitais56%

Gestão de riscos55%

Integrity ScoreAlta confiança

Permaneceu na aba do teste durante todo o teste
Sem respostas copiadas e coladas
Respondeu em ritmo constante

Pontuações, perfis e sinais de integridade são evidências para você analisar junto com uma entrevista, nunca uma decisão automática.

Use este teste gratuitamente

Sinais de integridade no teste

Cada candidato recebe um conjunto diferente de questões, selecionadas de grandes bancos de questões. A ordem das questões muda a cada tentativa, e as opções de resposta são embaralhadas. O navegador recebe uma questão por vez; os gabaritos ficam nos servidores da HireValid. O teste tem 15 questões para responder em 10 minutos, e os candidatos não podem voltar a questões anteriores. Se a página for recarregada, a mesma questão será exibida, com o tempo restante. O texto das questões não pode ser copiado nem selecionado, e as tentativas de cópia bloqueadas são registradas na linha do tempo. Os links de convite individuais expiram, e não é possível refazer um teste concluído. A HireValid reúne sinais como o tempo fora da aba do teste, colagens nas respostas e respostas excepcionalmente rápidas em um Integrity Score, acompanhado de uma linha do tempo com evidências para análise do empregador. O sistema nunca toma decisões por conta própria. Com o consentimento do candidato, os empregadores podem adicionar fotos da webcam em momentos aleatórios. Veja como criamos nossos testes.

Como evitamos fraudes com IA · Sinais de integridade

Use a pontuação como evidência

Analise a pontuação junto com uma amostra de trabalho relevante para a vaga e uma entrevista estruturada, nunca isoladamente. Converse sobre como o candidato analisou o perfil do cliente, fez escolhas para a carteira e avaliou os riscos no teste. Depois, compare esse raciocínio com a amostra de trabalho. O guia de testes pré-contratação pode ajudar você a planejar um processo seletivo consistente. Para uma área de competências relacionada, veja o teste de gestão de riscos.

Perguntas para entrevistas estruturadas

Como você avaliaria as necessidades de um cliente antes de propor uma carteira?
Observe se a pessoa faz perguntas sobre a situação relatada pelo cliente e relaciona claramente esses fatos à abordagem proposta.
O que você analisaria antes de decidir rebalancear uma carteira?
Observe se a pessoa considera a carteira, seu objetivo e as informações que justificariam uma mudança.
Como você explicaria o efeito que uma mudança no mercado poderia ter na carteira de um cliente?
Observe se a pessoa apresenta um raciocínio claro sobre títulos, ações ou fundos e sobre como os riscos da carteira podem ser afetados.

Entenda as pontuações e os parâmetros de comparação

Equidade e adaptações

Os valores são apresentados apenas como números, sem símbolo de moeda, e nenhuma questão depende das regras tributárias, dos tipos de conta, dos órgãos reguladores ou dos nomes de mercado de um país específico. Os clientes têm diferentes origens, idades e situações familiares. O perfil de risco de um cliente é sempre definido com base nos fatos apresentados, nunca apenas em sua idade, gênero ou origem. Todos os candidatos têm acesso à calculadora na tela e a papel para rascunho. A linguagem é simples para que o teste avalie o julgamento sobre investimentos, e não a velocidade de leitura.

Você pode oferecer tempo extra a qualquer candidato como uma adaptação. Os resultados são evidências para uma pessoa analisar, nunca uma decisão automática.

Provisório: a confiabilidade será informada quando 200 candidatos tiverem concluído o teste.

Leia sobre nossa abordagem de equidade

Detalhes do teste

Uma avaliação cronometrada com casos curtos de clientes, tabelas de carteiras e questões sobre o mercado, voltada a quem cuida do dinheiro de outras pessoas. Os candidatos leem a situação de um cliente e avaliam o que é adequado para ele. Também montam, rebalanceiam e analisam carteiras, raciocinam sobre o comportamento de títulos, ações e fundos e ponderam os riscos de uma carteira.

As perguntas estão em inglês.
Recursos permitidos: Uma calculadora, Papel para rascunho.
Cada pergunta é respondida uma única vez, em ordem, sem poder voltar.
4 questões para praticar, 4 minutos, antes do teste cronometrado.

Perguntas frequentes

Quem deve usar o teste de Gestão de Patrimônio?+

Use-o ao contratar consultores de gestão patrimonial e financeiros, gestores de carteiras, consultores de investimentos, planejadores patrimoniais ou associados de private banking. O teste avalia, em nível intermediário, a análise do perfil do cliente, o trabalho com carteiras, os mercados de capitais e o julgamento sobre riscos.

Quanto tempo dura o teste de gestão de patrimônio? Os candidatos podem voltar a questões anteriores?+

O teste tem 15 questões e dura 10 minutos. Os candidatos não podem voltar a uma questão anterior, por isso devem revisar cada resposta antes de avançar. Eles podem usar a calculadora na tela e papel para rascunho.

O que o teste de Gestão de Patrimônio avalia?+

O teste avalia como os candidatos analisam a situação de um cliente, constroem e acompanham carteiras, raciocinam sobre títulos, ações e fundos e ponderam os riscos de uma carteira. As questões incluem casos curtos de clientes, tabelas de carteiras e perguntas sobre o mercado.

Os candidatos podem usar calculadora no teste de gestão de patrimônio?+

Sim. Os candidatos têm acesso a uma calculadora na tela e podem usar papel para rascunho. Os valores são apresentados como números simples, sem símbolo de moeda, e as perguntas não dependem das regras tributárias, dos tipos de conta, dos órgãos reguladores ou dos nomes específicos de mercados de um país.

Como os empregadores devem interpretar a pontuação do teste de gestão de patrimônio?+

Use a pontuação como evidência para análise humana, não como uma decisão de contratação. Considere-a junto com uma amostra de trabalho e uma entrevista estruturada sobre as necessidades dos clientes, as escolhas para as carteiras e a gestão de riscos.